De KYC-functie, oftewel "Know Your Customer"-functie, is een proces dat bedrijven gebruiken om de identiteit van hun klanten te verifiëren. Dit is een belangrijk onderdeel van compliance en risicobeheer, vooral in financiële en gereguleerde sectoren. De volgende algemene informatie omschrijft hoe de KYC-functionaliteit binnen een organisatie werkt:
Identiteitsverificatie: KYC begint meestal met het verzamelen van persoonlijke informatie zoals naam, adres, geboortedatum, en identiteitsdocumenten (zoals een paspoort of rijbewijs).
Documentverificatie: De ingediende documenten worden geverifieerd om er zeker van te zijn dat ze authentiek en geldig zijn. Dit kan door middel van automatische systemen of handmatige controle.
Risicobeoordeling: Op basis van de verzamelde informatie wordt een risicoprofiel van de klant gemaakt. Dit helpt om potentiële risico's zoals fraude of witwassen van geld te identificeren.
Ongoing Monitoring: Na de initiële verificatie blijft KYC vaak actief om wijzigingen in de klantstatus of gedrag te monitoren. Dit kan periodieke herverificatie of transactiemonitoring omvatten.
Compliance: KYC helpt bedrijven om te voldoen aan wettelijke en regelgevende vereisten, zoals anti-witwaswetgeving en anti-fraudebeleid.